{"id":129167,"date":"2026-06-03T14:44:10","date_gmt":"2026-06-03T20:44:10","guid":{"rendered":"https:\/\/elmetropolitano.com.gt\/es\/?p=129167"},"modified":"2026-06-03T14:44:11","modified_gmt":"2026-06-03T20:44:11","slug":"que-es-realmente-la-ley-antilavado","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/elmetropolitano.com.gt\/es\/que-es-realmente-la-ley-antilavado\/","title":{"rendered":"Que es realmente la Ley Antilavado"},"content":{"rendered":"\n

El Organismo Ejecutivo present\u00f3 la iniciativa de la Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo (Iniciativa 6593), en julio del 2025, la cual fue aprobada con 147 votos a favor por el Congreso de la Rep\u00fablica el pasado martes 2 de junio.<\/p>\n\n\n\n

Dicha ley incluye la modernizaci\u00f3n de los procedimientos con est\u00e1ndares internacionales e impulsa la prevenci\u00f3n de este delito en el pa\u00eds. Adem\u00e1s, incluye herramientas conforme los est\u00e1ndares del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI).<\/p>

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Qu\u00e9 incluye la ley<\/p>\n\n\n\n

Ac\u00e1 se detallan algunos de los temas incluidos en la ley antilavado de Guatemala:<\/p>\n\n\n\n

La normativa aprobada implementa est\u00e1ndares internacionales del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI).<\/p>\n\n\n\n

Ampl\u00eda el cat\u00e1logo de sujetos obligados para incluir actividades de alto riesgo como compraventa de veh\u00edculos, inmuebles, loter\u00edas y el uso de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n

La ley establece que su prop\u00f3sito es combatir estructuras criminales vinculadas al lavado de dinero y al financiamiento del terrorismo.<\/p>\n\n\n\n

Abogados, auditores y economistas ahora deben reportar informaci\u00f3n de clientes para evitar el uso de testaferros, y deber\u00e1n cumplir determinadas obligaciones manteniendo la protecci\u00f3n del secreto profesional.<\/p>\n\n\n\n

Las entidades sujetas a control deber\u00e1n resguardar documentaci\u00f3n relacionada con clientes y operaciones durante varios a\u00f1os.<\/p>\n\n\n\n

Toda persona que ingrese o salga del pa\u00eds transportando efectivo o documentos negociables por montos iguales o superiores a 10 mil d\u00f3lares estadounidenses o su equivalente en quetzales tiene la obligaci\u00f3n legal de declararlo ante las autoridades.<\/p>\n\n\n\n

La autoridad encargada en el pa\u00eds para supervisar la ejecuci\u00f3n de esta ley es la Intendencia de Verificaci\u00f3n Especial (IVE), la cual centraliza los reportes de transacciones sospechosas en Guatemala.<\/p>\n\n\n\n

Las penas de prisi\u00f3n para quienes reciban condena por lavado de dinero son severas y pueden incrementarse cuando los involucrados sean funcionarios p\u00fablicos.<\/p>\n\n\n\n

Tambi\u00e9n se establecen sanciones econ\u00f3micas importantes para empresas utilizadas como instrumento para cometer estos delitos.<\/p>\n\n\n\n

Las instituciones financieras deber\u00e1n verificar constantemente sus registros con listas internacionales de sanciones. Si se detectan coincidencias con personas o entidades con v\u00ednculos con el terrorismo, los fondos podr\u00e1n inmovilizarse de forma preventiva y las autoridades deber\u00e1n recibir notificaci\u00f3n inmediata.<\/p>\n\n\n\n

Aumenta la regulaci\u00f3n para las personas expuestas pol\u00edticamente (PEP), los funcionarios se mantendr\u00e1n sujetos a los controles, durante el ejercicio de su cargo y el a\u00f1o posterior.<\/p>\n\n\n\n

Se suma el control a los parientes en primer grado de consanguinidad o afinidad, c\u00f3nyuges o convivientes y con los que tiene o ha tenido relaci\u00f3n de negocios habitual.<\/p>\n\n\n\n

Se castiga el delito de lavado de dinero con entre 6 y 20 a\u00f1os de prisi\u00f3n o una multa equivalente al beneficio econ\u00f3mico obtenido.<\/p>\n\n\n\n

La identificaci\u00f3n de los beneficiarios finales reducir\u00e1 los espacios para la evasi\u00f3n, la corrupci\u00f3n y las estructuras opacas.<\/p>\n\n\n\n

Por primera vez, la legislaci\u00f3n incorpora la figura de los proveedores de servicios de activos virtuales.<\/p>\n\n\n\n

Guatemala se suma a 200 pa\u00edses<\/p>\n\n\n\n

Dicha ley no tiene por objeto atacar o reprimir la econom\u00eda informal, criminalizar el uso de dinero en efectivo o utilizarse para objetivos tributarios.<\/p>\n\n\n\n

La nueva normativa responde a las 40 recomendaciones del GAFI y otras convenciones internacionales. Asimismo, en febrero del 2027 el pa\u00eds tendr\u00e1 una evaluaci\u00f3n por parte del Grupo de Acci\u00f3n Financiera de Latinoam\u00e9rica (Gafilat).<\/p>\n\n\n\n

M\u00e1s de 200 pa\u00edses y jurisdicciones aceptan estos est\u00e1ndares, es decir es un nivel de aceptaci\u00f3n que se establece por sobre el n\u00famero total de la membrec\u00eda de las Naciones Unidas.<\/p>\n\n\n\n

Adem\u00e1s, cuenta con sistemas apropiados de gesti\u00f3n de riesgo para determinar si el cliente o el beneficiario final son personas expuestas pol\u00edticamente.<\/p>\n\n\n\n

Tambi\u00e9n se busca determinar y evaluar los riesgos que pudieran surgir del desarrollo de nuevos productos y nuevas pr\u00e1cticas comerciales, as\u00ed como el uso de nuevas tecnolog\u00edas.<\/p>\n\n\n\n

Estas obligaciones tambi\u00e9n se extienden a sectores profesionales como abogados y notarios, agentes inmobiliarios, casinos, comerciantes de metales preciosos y otros que pueden utilizarse para ocultar dinero il\u00edcito.<\/p>\n\n\n\n

Texto Brenda Larios<\/p>\n\n\n\n

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