La Junta Monetaria, en un comunicado de prensa urge al Congreso de la República apruebe la ley Integral Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos de lo contrario nuestro país sería categorizado como un país con deficiencias estratégicas en su sistema para prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción.
La junta monetaria añade que el país enfrentaría serias consecuencias negativas, entre estas, grave daño a su reputación; incremento de los costos con los bancos corresponsales internacionales; limitación o negación del acceso a mercados y flujos de capitales extranjeros hacia el país; siendo las remesas la principal fuente de divisas del país y un sustento significativo para las familias que las reciben, estas se verían afectadas por el aumento de las comisiones y las dificultades operativas para su transferencia; y, alto riesgo de no alcanzar grado de inversión que, para el caso concreto de Guatemala, sería de suma preocupación para la Junta Monetaria por las complicaciones que, en general, se podrían presentar a nivel de país y, en particular, las que podría tener el Banco de Guatemala para seguir cumpliendo con su objetivo fundamental, como lo es la estabilidad en el nivel general de precios, además que podría poner en riesgo la estabilidad financiera de Guatemala.
La denominada ley fue presentada por el presidente de la República el 21 de julio de 2025 y a esta ley se le asignó el número 6593. La iniciativa es de vital importancia porque: a) brinda las herramientas legales necesarias para la prevención de estos fenómenos criminales por medio de la implementación de un enfoque basado en el riesgo; b) confiere un blindaje al sistema financiero y económico del país, asegurando la integridad, solidez y confianza de estos, protegiéndolos de la penetración de capitales ilícitos provenientes del crimen organizado; y c) permite al país contribuir a nivel global en la prevención y represión de estos delitos, conforme a estándares y mejores prácticas internacionales.
La falta de aprobación de la iniciativa de Ley citada provocaría graves consecuencias para el país, principalmente el riesgo de ser incluido en la lista gris del Grupo de Acción Financiera (GAFI). Este es un riesgo latente en el marco de la quinta ronda de Evaluación Mutua que el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT) realizará a Guatemala a partir de enero de 2027.
Adicionalmente de las consecuencias reputacionales y sociales al ser considerado un país con deficiencias estratégicas, ocasionaría: 1 ) pérdida de credibilidad y deterioro severo de la imagen de Guatemala como destino de inversión, generando desconfianza en el sistema de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, desalentando la inversión extranjera directa; y, 2) aumento de la vulnerabilidad del país al ser percibido como un centro de actividades ilícitas, para lo cual, el Estado se verá en la necesidad de invertir más recursos para contrarrestar la criminalidad relacionada con el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y los delitos precedentes.
La aprobación de la iniciativa de Ley 6593 generará beneficios directos para el país, incrementando la confianza internacional, reafirmando su compromiso con la transparencia y la lucha contra el crimen organizado, fortaleciendo la relación con bancos internacionales y socios comerciales.
Por las razones expuestas, la aprobación de la Ley Integral Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo debe considerarse de tal manera que, tomando en cuenta el cronograma que implementará GAFILAT en la evaluación a que estará sometido el país, en la que se deberá atender compromisos relativos a que, durante el próximo año, se deben emitir diversos instrumentos reglamentarios para viabilizar el correcto, adecuado y oportuno cumplimiento de la ley en referencia, se hace imprescindible que la misma debiera ser aprobada en el transcurso de enero de 2026, por lo que, con el debido respeto y consideración, la Junta Monetaria solicita al Honorable Congreso de la República que la iniciativa de Ley 6593, por su trascendental importancia, se convierta en Ley de la República, con carácter urgente, ya que el futuro financiero de Guatemala depende de dicha aprobación.
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